初ロールオーバー

ロールオーバーのお知らせ

しばらく前にカブコムからロールオーバーのお知らせが届いていました。

知識として知ってはいましたが、もう5年経ったのか…という印象です。

株を始めた当初は、5年後はどうなっているのか全く想像できませんでしたが、
順調にプラスにできていて良かった。

ロールオーバーとは

ロールオーバー（非課税期間終了時）
非課税期間が終了した際には、NISA口座・ジュニアNISAで保有している金融商品を翌年の非課税投資枠に移行（移管）することができます。
この移管のことを「ロールオーバー」と呼んでいます。
なお、ロールオーバー可能な金額に上限はなく、時価が120万円を超過している場合も、そのすべてを翌年の非課税投資枠に移すことができます。

金融庁（https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/knowledge/glossary/index.html#tab12-6）より

対象の株

壱番屋、イオン、ヒロセ通商、の3社で
全部私が初めて購入した株なので、なんとなく感慨深いものがあります。
合計で90万くらいでした。

今年の場合

どの株をロールオーバーしたかというと…結局何もしませんでした。
今年は全然資金に余裕がなく、未だに100万以上NISAの枠が余っていたので、
ロールオーバーで来年分の枠を使うのではなく、今年の枠を使って買い直すことにしました。

買い直した結果

購入当初の金額が60万だったので、+30万で利確したことになります。

来年の枠を無駄にしないようにーと思って買い直しましたが、
この判断は良かったのかどうか…。

来年の場合

来年ロールオーバー対象の株を確認したところ、吉野家だけでした。

たしかこの年は最初の年に株を買いすぎて資金が全然なかったな…。
多分100万以上残っていたと思います。

来年の資金次第ですが、現状含み益が出ているのでロールオーバーしてもいいかなと思っています。
今思えばNISAの枠を使い切らずに残して終わるのはもったいなかったですね。